银行严查“分拆购汇”缓解资金外流

2016年10月17日 08:25
作者:崔启斌 刘双霞
来源: 北京商报
编辑:东方财富网

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在人民币不断贬值的背景下,投资者“分拆购汇”行为又日渐增多,而部分银行也发出公告,提示个人外汇结售汇分拆交易行为合规风险。

  在人民币不断贬值的背景下,投资者“分拆购汇”行为又日渐增多,而部分银行也发出公告,提示个人外汇结售汇分拆交易行为合规风险。

  目前,不少投资者将目光瞄准了外币资产,而鉴于个人购汇额度的限制,有人兵行险招,采取占用亲友外汇额度,以“分拆交易”等方式规避个人结汇和境内个人购汇的年度总额管理。

  根据《个人外汇管理办法实施细则》规定,个人每年只能购汇和结汇5万美元。北京商报记者了解到,由于近期部分商业银行接到了监管部门的口头提醒,通过多人“分拆交易”规避个人购汇额度的做法,将迎来更大检查力度。

  招商银行日前发布公告,提示个人外汇结售汇分拆交易行为合规风险。招商银行提醒,若客户出借银行账户及结售汇额度给他人使用,或者涉嫌分拆交易行为,则客户在电子渠道办理结售汇和收付款时将有被限制交易的风险,在柜台办理时也将被要求提供相关证明材料方可办理。

  根据国家外管局的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

(责任编辑:DF316)

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