银行业正在抛弃谁?又在追捧谁?

2017年04月21日 07:49
作者:吴梦姗 田姣
来源: 南方都市报
编辑:东方财富网

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  职业危机感,如今正在不同领域、不同年龄段的人群中蔓延,连捧着“金饭碗”的银行从业人员也深陷其中。近期,有关银行缩减人员的消息就让不少银行从业人员忧心“被离职”。退潮之下,哪些人最有可能被抛弃?

  而就在有些银行人正在遭遇“下岗”危机的时候,春季对于人才来说却是一年的高薪岗位招人的高潮期。哪些金融人才正在被高薪挖取?机构对这些岗位的人才又有什么具体要求?

  南都记者特推出专题报道,透视银行业的人才需求变革,把脉如何走上高精尖人才的成功之路。

  “下岗”危机人群

  一线柜台

  刚入行两年、正在做柜员的小陈自嘲:我们这代人,就没碰上好年头,躺着赚钱的黄金时代过去了,整个行业都处于下行压力中,基层培养期过去之后,不知道路往哪走。

  相比起这些刚入行的小年轻,中年柜员的焦虑症更严重了,作为家中顶梁柱,上有老下有小、还着房贷车贷,一旦离职、下岗,对家庭的冲击是巨大的。即便转岗,严格的业绩考核、绩效考核也是压在心头的大山。

  事实上,柜员们危机感正在行业内普遍蔓延--传统柜面是被压减最厉害的岗位。以工行为例,年报显示,2016年末较年初减员4597人。工行董事长易会满在业绩发布会上表示,去年工行通过内部人力资源结构调整,减少柜面人员1.4万人。再加上其他的挖潜人员,有近0 .6万人去做新业务,比如互联网金融。还有1.1万人转岗客户经理,由柜台走向市场。

  不仅如此,近期广州已经有多家银行宣布“无高柜网点”开业,传统柜台被大量机器设备替代。南都记者从广东农行获悉,首批试点“无高柜网点”地区有广州、顺德、南海、佛山等地,今后将逐步向全省铺开。

  从学历情况来看,减员的上市银行中,专科及以下学历的低学历人群为主要流失群体,这些员工从事的也主要是柜面、大堂方面工作,薪资待遇一般,业绩考核压力大。

  从银行的招聘情况也可以看出一些端倪,比如招商银行的长期招聘岗位里面,产品研发和推广岗、财富顾问岗、私人银行投资策略岗等等是常年热招的岗位,但是与柜面相关的岗位则相对较少。

  行政后勤

  除了柜面人员以外,行政后勤保障等人员也是被压减的对象。从年初、年末员工专业构成变化来看,招商银行的后勤保障人员从1%压减到了0 .7%,平安银行的行政后勤岗人员也从1454人缩减到了1318人。

  “虽然行政后勤等岗位没有前台业务人员的具体考核指标,但是想要升迁并不容易”,一位从媒体跨行到银行中后台管理岗的人士向南都记者表示,主要是位置太少,如果上面变动不大,下面升迁的机会就有限。

  由于能够升职的机会比较少,如果遇到更好的待遇和升迁机会,不少银行人会选择跳槽。其中券商、基金、保险等金融同业,以及互联网金融等行业是银行人士的主要选择。

  如果既不想跳槽,也不想在这个岗位上等着退休,部分行政后勤人员会选择转岗基层支行从事业务工作。对此,上述人士表示:“这也是一把双刃剑,如果是有能力的,再通过基层历练,确实比行政岗更容易升职,但是如果做不好业务,那就很难说了。”

  会计等后台岗位

  未来移动互联网和人工智能的发展将会逐步渗透到各行业领域,随着人工智能的技术不断成熟,包括金融行业在内的一些岗位将会有被替代的趋势。

  机器替代人、人工智能替代人成为一个大潮流。这些都成为了不少从业者、特别是基层员工内心焦虑之源。就连我们印象中专业人士才能做的投资建议、投资分析,也有证券公司、商业银行开始推出智能投顾。

  某股份制银行从事人力相关的人士表示,随着技术的不断发展,流程化、批量化的工作可能渐渐被智能机器替代。例如资质审核、会计等核账业务可以批量处理,这些业务相关的岗位也可能会慢慢缩减。

  另一家股份行的相关人士也表示,存取款、外汇买卖、开户开卡等都可以实现机器作业,操作岗的存在价值越来越小,会有越来越多的人向信息科技、理财营销、贷款部门等迁移。

  高薪人才密集岗位

  风险管理人员

  金融的本质就是风险,利润因风险而来,亏损因风险而去。特别是最近银监会等金融机构为了治理金融乱象连发7道文,对于风险的管控也受到了也愈来愈受到重视。

  据招行的年报显示,2015年招行的人员构成里面并没有专门提出风险板块,但是在2016年末,招行的风险板块相关人员占比近5%。

  “目前银行的风险管理人才缺口很大,其中还有一部分不合格的风险管理从业者”,某股份制银行人力资源部人士表示。

  据南都记者梳理的招聘岗位情况来看,风险管理控制岗的专业型人才确实已经成为各家银行争抢的对象。

  然而,要炼成一名优秀的风控人才并不容易。据了解,银行对风控岗的要求极高,既要有扎实的风险管理理论基础,又要有丰富的操作经验;比如有过银行总行层面风险管理部门内的政策流程撰写经验,或是风险度量工具的开发或系统建设经验,或是巴塞尔新资本协议实施项目经验,如果不出身银行系统,那么最好是在知名咨询公司、审计事务所从事过类似工作或项目。

  金融IT人才

  随着互联网金融的蓬勃发展,传统的金融机构备受挑战,银行业也正向数字化转型,除了需要在业务上求变创新,更重要的是保持技术上的领先优势,因此IT人才的作用日趋凸显。

  目前,金融行业IT人才走俏,竞争激烈。值得注意的是,以银行业为例,电子银行部的高管、技术骨干成为圈内挖角重点,去年以来,就有工行电子银行部原总经理侯本旗跳槽筹备中关村银行、建行电子银行部原总经理黄浩出任蚂蚁金服副总裁、农行互联网金融开发部原负责人杨夏耘出任短融网副总裁兼CT O……

  据了解,在金融圈的信息技术岗位中,以下这些属于关键IT人才:产品经理、架构师、管理人员、资深的开发人员、用户体验设计师等。除此之外,近年来随着金融行业加速互联网转型,电子商务经理、电子交易项目经理和业务分析师、IT转型高级业务架构师也备受青睐。

  某国有行地方分行电子银行部人士向南都记者表示,因为银行的科技金融产品开发需要同时满足金融和信息技术两方面,所以渴求的IT人才也是复合型人才,特别是既有银行业务经验又有技术经验者是最优选择。

  此外,南都记者还注意到,部分银行正在积极吸收一些更前沿的科技人才,比如人工智能技术人才,以加强金融业与IT业深度融合。

  私人银行理财师

  自2007年几家大型商业银行相继在国内一线城市推出私人银行业务以来,人才匮乏一直是困扰私人银行发展壮大的一大问题。

  私人银行从业人员不但需要有扎实的专业知识,还必须具备较高的综合素质,能够有效地与客户沟通,取得客户信任,并为客户做出合适的理财方案。

  招商银行私人银行部总经理王菁曾向南都记者表示,由于私人银行业务对其专业性要求比较高,所以培养的周期比较长,“就算是对招行的体系文化比较熟悉的,培养时间也必须要两三年时间,并且人均培养费用极高”。

  但是由于其发展时间短,对专业性要求较高,私人银行的人才一部分靠行内培养,另一部分则需要外部引进。

  据南都记着了解,由于私人银行主要服务高净值客户,银行对私行人才多方面素质要求极高,仅学历上就要求是经济、金融、财会、法律、税务、经济等专业的研究生以上学历,同时还普遍要求持证上岗,包括CFA、CPA、CFP、注册税务师、律师等资格证书。

  除了从同行的私人银行部挖角外,商业银行投行部、证券公司结构融资部、信托公司、私募股权基金等金融机构的专业人才亦是私人银行最常高薪挖取的。

(责任编辑:DF316)

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