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银行理财子公司需多点发力

2018年12月06日 02:27
来源: 中国经济时报
编辑:东方财富网

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  随着我国金融体制改革不断深化,金融业也在进行着各类业务的创新和市场化改革。其中随着银行理财业务的快速发展,商业银行在监管部门支持下探索独立的经营模式已然“破壳”。12月2日晚间,银保监会发布了《商业银行理财子公司管理办法》,对商业银行理财子公司的准入条件、业务规则、风险管理等方面作出具体规定,并与“资管新规”和“理财新规”共同构成理财子公司开展理财业务需要遵循的监管要求。消息一出,便受到了各家银行的热烈响应。

  据了解,当前已有二十多家商业银行陆续发布公告,拟发起设立理财子公司。而根据数据显示,四大银行合计拟出资不超过530亿元注册成立理财子公司,其中中国建设银行注册资本金为150亿元,中国银行为100亿元,中国工商银行为160亿元,中国农业银行为120亿元。加上已经宣布设立理财子公司的商业银行,合计最高注册资本金达1170亿元。

  中国人民大学国际货币所研究员李虹含对中国经济时报记者表示,理财业务是商业银行资产管理业务的具体形式。截至2017年末,银行理财业务余额达到29.5万亿元,银行理财已成为中国金融市场最重要的机构投资者,其资产管理规模最大,也是个人和机构在财富管理过程当中最为重要的工具。而随着近年来我国金融市场体制改革的不断深化,商业银行理财业务转型和制度改革不断推进,理财子公司的设立极大地推动了理财业务向资产管理业务的转型,可以更好地服务实体经济、支持国家发展战略。

  他指出,下一步我国将在一定程度上借鉴集团间的层级发展模式,实现集中管理。银行理财子公司将探索适合自身发展的组织架构,从前至后,从上至下明确自身发展职责和发展方向,从而实现部门之间的协调发展,使业务模式回归资产管理的本质,更好地为社会公众提供资产管理服务。“我国的资产管理业务投资组合将采取更为积极的管理模式,资产管理者的知识和技术水平将进一步提高,团队建设更加完善,结合相关市场经验,综合采用积极的投资技巧,提高投资决策收益,以实现健康、长远、高效地发展。”李虹含说。

  而随着我国金融改革方向逐渐明朗,金融开放进程进一步加快,未来在监管方面也应十分注重对风险防范工作的建设,提高银行理财子公司的风险预警能力,同时指引其做好投资策略组合,在做好风险防范保持稳定性的同时,增加银行财富管理的收益,以使得财富管理中的资金流入实体经济,从而回归金融为实体经济服务的本源。

  值得注意的是,资产管理行业应更加专业化势在必行。一方面是经营的专业化,金融市场应更加重视资管业务的发展,推动资管子公司或事业部的建设。另一方面是定位专业化,各机构要根据自身发展优势和发展方向,实现差异化定位,特色经营。

  “外资理财公司必将会增加我国商业银行理财子公司的市场竞争压力。”针对当前全球化进程不断加快以及我国金融开放改革的持续推进,李虹含表示,我国理财子公司在不断地提升自己专业水平的基础上,需要紧跟我国金融对外开放的步伐,在国际市场上接受检验,并在和国外理财公司过招中不断地吸取经验和教训,相信在一番激烈的浪里淘沙之后,我国资产管理行业的国际化、标准化、多元化水平将有较大幅度的提升。

(文章来源:中国经济时报)

(责任编辑:DF387)

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