首页 > 银行频道 > 央行与银监会 > 正文
 

银监会和公安部发文:电信诈骗受害人被冻结资金三日内返还

2016年09月22日 09:52来源: 编辑:东方财富网
近年来,电信网络诈骗等新型违法犯罪愈演愈烈,造成人民群众巨大财产损失。如何返还客户被骗资金是处理电信诈骗案件中的难点。对此,银监会、公安部20日发布《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》(以下简称《规定》)。《规定》要求,对已查明的冻结资金,要按照依法溯源的原则,及时返还人民群众,减少损失。公安机关不得以权谋私,收取任何费用。

  近年来,电信网络诈骗等新型违法犯罪愈演愈烈,造成人民群众巨大财产损失。如何返还客户被骗资金是处理电信诈骗案件中的难点。对此,银监会、公安部20日发布《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》(以下简称《规定》)。《规定》要求,对已查明的冻结资金,要按照依法溯源的原则,及时返还人民群众,减少损失。公安机关不得以权谋私,收取任何费用。

  1.万一被骗,第一时间要报警,记住转款的账户而且提供汇款的凭证。

  2.警方通过“涉案资金紧急止付系统”(不通过银行),直接将涉案账户“秒锁”并紧急止付。即使赃款到了犯罪分子的账户,他也无法操作。

  3.警方主动与被害人联系,依法办理资金返还工作(禁止收取任何费用).

  4.被害人向冻结公安机关或者受理案件地公安机关,填写《电信网络新型违法犯罪涉案资金返还申请表》。

  5.

  情况1

  冻结账户内仅有单笔汇(存)款记录,可直接溯源被害人的,直接返还被害人。

  情况2

  冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载可以直接溯源被害人的,直接返还被害人。

  情况3

  冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载无法直接溯源被害人。

  公安机关应当发出公告,公告期为30日,公告期内被害人、其他利害关系人可就返还冻结资金提出异议,公安机关依法进行审核。

  按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例返还。

  如查清新的被害人,公安机关可以按照本规定启动新的返还程序。

  止付:

  紧急报警可秒级锁定账户

  被骗后第一时间报警,应记住转款账户提供汇款凭证。

  据了解,由广东省公安厅开发的“涉案资金紧急止付系统”,可以不通过银行,直接在110接警后,把涉案账户输入,可秒级响应,即刻将账户紧急止付,即使赃款到了犯罪分子的账户,他也无法操作。公安机关下一步再运用法律手续将这个账户冻结,为赃款的冻结处理赢得宝贵时间。

  据悉,目前广东正在筹建省市两级公安机关反电信诈骗中心。这个中心设在公安机关,电信企业和主要银行要进驻,公安机关相关的侦查警种也进驻。反诈中心建立后,其主要作用是快速查询涉案账户并紧急止付,并追踪窝点,组织打击,实现一边拦截,一边破案的目标。

  省级的反诈中心将于今年9月底建成,设在省公安厅刑侦局,目前已有广州、深圳、中山三个城市建立了反诈中心。

  公安机关提醒市民,如果万一被骗了,第一时间要报警,第一时间记住转款的账户而且提供汇款的凭证,到派出所提交凭证后,警方就可以立刻对该账户实施止付,减少乃至避免损失。

  告知:

  公安机关及时通知被害人

  《规定》明确指出电信网络新型违法犯罪案件是指不法分子利用电信、互联网等技术,通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段,诱骗(盗取)被害人资金汇(存)入其控制的银行账户,实施的违法犯罪案件。冻结资金是指公安机关依照法律规定对特定银行账户实施冻结措施,并由银行业金融机构协助执行的资金。

  《规定》还明确了公安机关、银行业金融机构返还的工作原则、职责,返还条件、程序和方法以及被害人的义务。

  《规定》要求,公安机关要依照法律、行政法规和本《规定》规定的职责、范围、条件和程序,坚持客观、公正、便民的原则,实施涉案冻结资金返还工作。公安机关负责查清被害人资金流向,及时通知被害人,并对权属明确的被害人财产作出资金返还决定,实施返还。银行业金融机构要依照有关法律、行政法规和《规定》,及时协助公安机关实施涉案冻结资金返还工作。银行业监督管理机构负责督促、检查辖区内银行业金融机构协助查询、冻结、返还工作,并就执行中的问题与公安机关进行协调。

  各地公安机关、银行业金融机构要认真学习、严格执行《规定》,对已查明的冻结资金,要按照依法溯源的原则,及时返还人民群众,减少损失。公安机关要主动与被害人联系,服务人民群众,依法办理资金返还工作,并不得以权谋私,收取任何费用。

  申请:

  被害人填写资金返还申请表

  如何返还客户被骗资金是处理电信诈骗案件中的难点。《规定》要求,公安部和银监会将加强对电信网络新型违法犯罪冻结资金返还工作的指导、协调和监督;依法对公安机关、银行业金融机构冻结资金返还工作进行检查监督,对违反法律、行政法规和《规定》,擅自返还或违反协助公安机关资金返还义务的单位和人员,要依法追究法律责任。

  如何申请返还呢?被害人应当由本人办理冻结资金返还手续。本人不能办理的,可以委托代理人办理;公安机关应当核实委托关系的真实性。被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的,应当出具合法的委托手续。被害人向冻结公安机关或者受理案件地公安机关提出冻结涉案资金返还请求的,应当填写《电信网络新型违法犯罪涉案资金返还申请表》。

  返还:

  冻结资金3日内返还受害人

  《规定》明确,银行业金融机构要依照有关法律、行政法规和规定,及时协助公安机关实施涉案冻结资金返还工作。能够现场办理完毕的,应当现场办理;现场无法办理完毕的,应当在三个工作日内办理完毕。

  《规定》明确,冻结资金以溯源返还为原则,由公安机关区分不同情况按以下方式返还:

  冻结账户内仅有单笔汇(存)款记录,可直接溯源被害人的,直接返还被害人;

  冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载可以直接溯源被害人的,直接返还被害人;

  冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载无法直接溯源被害人的,按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例返还。

  按照比例返还的,公安机关应当发出公告,公告期为30日,公告期内被害人、其他利害关系人可就返还冻结资金提出异议,公安机关依法进行审核。

  冻结账户返还后剩余资金在原冻结期内继续冻结;公安机关根据办案需要可以在冻结期满前依法办理续冻手续。

(责任编辑:DF120)

东方财富网( www.eastmoney.com 或 www.18.com.cn )
点此发表您的意见与建议 建议及投诉热线:021-54509980 值班热线:021-54509988-2345
东方财富产品下载专区
 
 
网友点击排行
  • 银行
  • 财经
  • 博客
  • 股吧
 
 
 
 
频道精华
向左 向右
 
 
 
 
 
 
郑重声明:东方财富网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。东方财富网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。
 

互联网药品信息服务资格证书:(沪)-非经营性-2009-0019 信息网络传播视听节目许可证:0908328号 证券投资咨询资质:上海东方财富证券研究所(ZX0064)

沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054  沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 违法和不良信息举报:021-54509988-2345/021-24099099