美国银行业再次面临业务分拆之辩

2017年05月03日 03:24
来源: 北京商报
编辑:东方财富网

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上任百日刚过,竞选时的承诺几乎沦为一场空,特朗普出尔反尔正在消耗着他的信任额度。

  上任百日刚过,竞选时的承诺几乎沦为一场空,美国总统特朗普在政策上的出尔反尔正在消耗着他的信任额度。日前,特朗普将“让美国再次伟大”的目光瞄向了华尔街,不过这很可能成为他手中又一只溜走的鸽子。

  本月1日,特朗普在接受彭博新闻社采访时表示,他正在考虑回到过去的监管体系、拆分美国大银行的提议,并将努力恢复1933年出台的《格拉斯-斯蒂格尔法案》(Glass-Steagall Act)。不过,白宫发言人斯派塞当天则表示,特朗普只是重申其对现代版《格拉斯-斯蒂格尔法案》的支持,目前并未到宣布任何政策细节的时候。

  《格拉斯-斯蒂格尔法案》诞生于上世纪30年代大萧条时期,该法案要求美国金融机构将传统商业银行业务与投资银行业务分离,以保证商业银行避免证券业的风险。此外,该法案还禁止银行包销和经营公司证券,只能购买由美联储批准的债券。

  到了上世纪90年代,在金融自由化和放松管制的思潮影响下,克林顿政府颁布了《金融服务现代化法案》以推翻《格拉斯-斯蒂格尔法案》的大部分条款,从法律上消除了银行、证券、保险机构在业务范围上的边界,同时也结束了美国长达66年之久的金融分业经营的历史。

  然而,发生在十年之后的全球金融危机给人们敲响了警钟。在一部分人看来,《格拉斯-斯蒂格尔法案》的废止正是这次次贷危机的导火索之一,因而呼吁重新回到80年前那种更为严格的银行监管模式。在这样的压力下,美国于2009年又颁布了《多德-弗兰克法案》,当中虽有直接保护金融消费者利益的条款,但繁冗的监管规定也给银行增加了很多合规成本,尤其是中小银行因此而更难以与大银行相竞争。

  早在去年竞选期间,特朗普便曾提出要废除《多德-弗兰克法案》,并复兴21世纪版本的《格拉斯-斯蒂格尔法案》,精简金融监管。对此,特朗普团队中的高盛系——白宫国家经济委员会主任科恩和美国财政部长姆努钦也先后表示支持。“21世纪的《格拉斯-斯蒂格尔法案》将更有利于商业的发展以及就业机会的创造。”科恩在上月初举行的国会听证会上如是说。

  据《华尔街日报》报道,如果《格拉斯-斯蒂格尔法案》得以恢复,花旗、摩根大通以及美国银行这类以消费业务为主的银行将遭到沉重打击,而高盛这类接受存款相对较少的银行所受影响相对较小。

  上月中旬,美国华尔街大型银行的高管称,他们在华盛顿就金融监管进行了积极讨论,并淡化了有关美国决策者可能迫使大型银行分拆的主张。在有关一季度财报的电话会议上,摩根大通和花旗集团的高管们表示,近来有人讨论恢复大萧条时将银行的资本市场业务和传统贷款业务分开的法律,这只不过是传闻而已。

  “像《格拉斯-斯蒂格尔法案》之类的事情距离发生还很遥远,很难想象会是什么情形,”Capital Alpha Partners LLC分析师伊恩·凯兹说,“而且它不是国会亟须解决的问题。”

(责任编辑:DF318)

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