银行学校
  • 银行外债业务的反洗钱重点

    外债是指企业从境外直接借入资金,早期外汇管理局只允许外商投资企业借入外债,直到银发〔2017〕9号文《中国人民银行关于全口径跨境融资宏观审慎管理有关事宜的通知》...

    04月07日 06:16

  • 银行全力抢占财富管理高地

    “财富管理”无疑是今年多家银行业绩发布会的关键词。从国有大行到股份制银行,多家银行将财富管理业务的发展和转型提到了自身发展的战略高度。值得注意的是,发力财富管理...

    04月07日 00:04

  • 苏州将再发3000万元数字人民币红包 咋预约?怎么用?

    据“苏州发布”微信号消息,继去年12月苏州成功发放2000万元数字人民币消费红包后。苏州将再次发放3000万数字人民币红包,每个红包金额为200元,红包数量共计...

    02月05日 04:45

  • 央行就《非银行支付机构条例(征求意见稿)》公开征求意见

    中国人民银行1月20日发布关于《非银行支付机构条例(征求意见稿)》公开征求意见的通知。通知表示,为加强对非银行支付机构的监督管理,规范非银行支付机构行为,防范支...

    02月02日 00:32

  • 工行上海购房税费贷产品疑被叫停 释放了什么信号

    1月25日,澎湃新闻从多家房产中介人士处获悉,工商银行面向上海地区推出的购房税费贷产品疑被叫停。一家知名地产中介公司人士表示,工行税费贷产品从1月22号开始就停...

    01月25日 22:10

  • 短短几天 银行放款从1个月变3个月:你的房贷要等多久?

    “现在合同上估计得写3个月了。”当被问及银行房贷审批放款要多久时,一位房地产中介向第一财经记者如此答道。而就在一个星期前,这位房产中介的回答还是,银行审批速度正...

    01月25日 22:01

  • 提升商业银行监事会内部监督有效性的思考与实践

    摘要:监事会作为商业银行内部监督机构,是公司治理的一个核心环节。本文以商业银行从事内部监督一线工作者的视角,围绕《商业银行公司治理指引》、《商业银行监事会工作指引》等监管要求,结合近年来在具体工作实践...

    01月25日 17:32

  • 银行防范个人转账业务洗钱风险对策

    刑法明确规定,明知是犯罪所得却还提供资金账户协助转账,属于洗钱行为,因此对银行来说,个人转账业务过程中会存在一定洗钱的风险。银行须重点关注个人转账业务中的异常现...

    11月04日 04:26

  • 银行业拐点到来?三季报不良率下降者过半 七成利润增速回升

    【银行业拐点到来?三季报不良率下降者过半 七成利润增速回升】数据统计显示,三季度末19家银行不良率相比二季度下降,占比超过半数。这一定程度上反映上市银行资产质量...

    11月03日 00:00

  • 如何辨别理财产品风险?官方:勿盲目追求“高收益”

    中新经纬客户端消息,据银保监会网站26日消息,浙江银保监局就如何辨别理财产品风险水平发布消费者提示。提示称,随着理财产品“刚性兑付”的打破,金融消费者购买理财产品不仅面临着收益水平的波动,而且面临着本...

    10月26日 16:31

  • 开放银行之账户开放:城商行发力Ⅱ类户场景获客 痛点在投入产出比

    近年来,“开放银行”已经成为行业共识。2018年7月,浦发银行在业内率先发布了“APIBank无界开放银行”,标志着国内关于“开放银行”构想的落地,并引发了开放...

    10月26日 15:35

  • 客户经理骗贷750万 加钞员从ATM里1年偷400万!这些银行出了啥问题?

    【客户经理骗贷750万 加钞员从ATM里1年偷400万!这些银行出了啥问题?】近期公开的类似案例大都发生在相对偏远地区的城商行、农商行,虽然操作模式不尽相同,但...

    09月25日 07:48

  • 防范“套路贷”小知识

    预防洗钱风险,助力金融安全一、什么是套路贷?“套路贷”,是放贷人以非法占有为目的,假借民间借贷行为的名义,通过一连串的“套路”手段,包括“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走账流水”“肆意认定违...

    09月22日 14:03

  • 防范非法“校园贷”小知识

    预防洗钱风险,助力金融安全一、什么是校园贷?校园贷通常分三种,一种是专门针对学生购物的分期付款平台,一种是用于学生助学和创业的P2P贷款平台,还有一种是传统电商平台提供的信贷服务。但是,这样一款本来是...

    09月22日 14:00

  • 央行又来大额“补水” 单日净投放1400亿元

    央行“补水”动作接二连三,公开市场操作风格或悄然变化。央行12日公告称,为维护银行体系流动性合理充裕,以利率招标方式开展了1400亿元逆回购操作,期限为7天,中...

    08月13日 06:31

  • “贷款炒股”法律风险多 银行打击手段有哪些?

    【“贷款炒股”法律风险多 银行打击手段有哪些?】近期股市行情震荡起伏,聚焦了众多投资者的目光。与之相对的,是屡屡出现的贷款入市现象,更有多家金融机构因为贷款资金...

    07月27日 02:08

  • 身份证过期将影响银行账户正常使用

    广州市民陈小姐最近很烦心,已去世的家公存折里的2000多元存款取不出来了。原因是老人在银行留存的回乡证身份信息过期超过半年了。如今老人已去世,无法再更新身份信息,而要将钱取出来,则需要进行直系家属授权...

    07月24日 04:21

  • 哪些贷款适用延期还本付息政策?具体安排是啥?答案来啦

    2020年6月1日,人民银行联合相关部门印发了《关于进一步对中小微企业贷款实施阶段性延期还本付息的通知》(银发(2020)122号)。为便于中小微企业更好地理解...

    07月09日 13:34

  • 银行Ⅱ类户预付费消费模式真能一举三得吗?

    银行Ⅱ费模式下,银行增加了开户数量、商户能够快速回款、消费者的资金能够得到安全保障。但看似多赢的局面,真的没有风险吗?“你好,办个会员吧,充值有优惠。”这个话述...

    07月03日 13:14

  • 个人银行账户分类管理 你我都要知道

    什么是账户分类管理?分类后账户怎样使用?根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发﹝2016﹞261号)、《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的...

    06月29日 04:10

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